OZAN ELEKTRONİK PARA’da İKİNCİ DALGA: 11 GÖZALTI, 72 MİLYON LİRALIK MAL VARLIĞINA EL KONULDU

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nca yürütülen “pos tefeciliği” ve “suç gelirlerinin aklanması” soruşturmasında, Ozan Elektronik Para AŞ’ye yönelik ikinci dalga operasyon başlatıldı.
Şirketin farklı birimlerinde görev yapan 16 kişi hakkında işlem yapılırken, 11 şüpheli gözaltına alındı. Toplam 72 milyon liralık mal varlığına el konuldu.

Finansal teknoloji sektöründe faaliyet gösteren Ozan Elektronik Para AŞ, “pos tefeciliği” ve “kara para aklama” suçlamalarıyla yeniden gündemde.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Bürosu tarafından yürütülen soruşturma kapsamında, şirketin üst yönetimi ve bazı çalışanlarının yasa dışı bahis gelirlerini “sigorta primi” adı altında finansal sisteme soktukları öne sürüldü.

Dijital Finans Sektöründe İlk Büyük Ceza Dosyası

Bu operasyon, Türkiye’de elektronik para lisansına sahip bir fintech şirketine yönelik en kapsamlı yargı adımlarından biri olarak kayda geçti.
Uzmanlar, “fintech alanı gri bölge olmaktan çıkıyor, regülasyonlar artık cezai boyuta taşındı” yorumunu yapıyor.

POS Tefeciliği Nedir, Nasıl İşliyor?

POS tefeciliği, kredi kartı işlemleri üzerinden nakit dönüşümü sağlanması esasına dayanıyor.
Kimi işletmeler, yüksek komisyon karşılığında yasa dışı fonları sistemde aklayabiliyor.
Bu yöntem, özellikle bahis ve sanal para trafiğinde “legal görünüm” yaratmak için tercih ediliyor.

Şirketin İç Yapısına Uzanan Ağ

Soruşturma sadece yönetimle sınırlı kalmadı; bilgi teknolojileri, iç denetim ve yazılım geliştirme departmanlarından çalışanların da dosyada isimleri geçti.
Bu durum, kurum içi kontrol mekanizmalarının zayıflığına işaret ediyor.

“Sigorta Primi” Maskesi Altında Akış

Savcılığın ulaştığı belgelere göre, yasa dışı bahis gelirleri “sigorta primi” ve “risk fonu” gibi kalemler üzerinden sisteme sokuldu.
Bu yöntem, normal banka işlemleriyle fark edilmemek için özel algoritmalarla gizlendi.

Kara Para Aklamada Yazılımın Rolü

Bilgi işlem ekiplerinin, bazı transferlerde “otomatik onay” sistemini devre dışı bıraktığı, sistemde yapay kullanıcı profilleri oluşturduğu iddia ediliyor.
Bu, dijital finans suçlarında artık “yazılım mühendisliğinin” doğrudan suç aletine dönüşebileceğini gösteriyor.

72 Milyon TL’lik Mal Varlığına El Konulması Ne Anlama Geliyor?

El konulan konut, arsa ve araçların çoğu, “öncül suç” tarihinden sonra edinilmiş.
Bu karar, kara para aklama dosyalarında “suçtan sonraki malvarlığı transferi” kavramının fiilen uygulanması açısından emsal değer taşıyor.

Fintech Sektörüne Soğuk Duş

Operasyon, hızla büyüyen elektronik para pazarında “denetim ve güvenilirlik” başlıklarını gündemin ilk sırasına taşıdı.
Sektör temsilcileri, “birkaç kara leke, tüm sektörün itibarını zedeler” uyarısında bulunuyor.

Yasal Boşluklar mı, İhmal mi?

Finans uzmanlarına göre, elektronik para kuruluşları 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’ndan farklı denetlendiği için bazı işlemler gri alanda kalabiliyor.
Bu soruşturma, yasal tanımların revize edilmesi ve dijital denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi gereğini ortaya koydu.

Şirketten Sessizlik, Piyasada Gerilim

Ozan Elektronik Para henüz resmî bir açıklama yapmadı.
Ancak finans çevrelerinde, operasyonun dijital ödeme sistemlerine olan güveni kısa vadede zedeleyeceği, regülatör kurumların da sert önlemler hazırlığında olduğu konuşuluyor.

Ozan Elektronik Para dosyası, Türkiye’de fintech sektörünün büyüme hızını adli riskle kesiştiren ilk büyük örnek oldu.
Artık finansal inovasyonla birlikte dijital suçların da evrildiği bir döneme giriliyor.
Bu olay, yalnızca bir şirketin değil; elektronik para lisansının, dijital denetim standartlarının ve finansal etik sisteminin yeniden tanımlanmasına neden olabilir.
Uzmanlara göre bu dosya, “dijital ekonomide ahlaki zemin” tartışmasının fitilini ateşledi.