BORÇ KISKACINDAKİ ŞİRKETLERE NEFES ALDIRAN İMZA: 2 YILLIK UZATMA RESMİLEŞTİ

Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan’ın imzasıyla Resmi Gazete’de yayımlanan kararla, bankalara ve finansman şirketlerine borcu bulunan firmalar için finansal yeniden yapılandırma uygulaması 2 yıl daha uzatıldı. Düzenleme, ekonomik sıkıntı yaşayan binlerce işletmeye yeni bir çıkış kapısı sunuyor.

Bankalara borcu bulunan ticari işletmeleri yakından ilgilendiren kritik karar Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan’ın imzasıyla alınan karara göre, Bankacılık Kanunu’nun 32’nci maddesinin uygulama süresi 28 Aralık 2025 tarihine kadar uzatıldı.

Bu düzenleme ile birlikte, kredi borçlarını ödemekte zorlanan firmaların finansal yeniden yapılandırma kapsamına alınması ve borç yüklerinin hafifletilmesi amaçlanıyor. Özellikle yüksek faiz ortamında nakit akışı bozulan şirketler için uygulama, iflastan korunma anlamında kritik bir fırsat olarak değerlendiriliyor.

Finansal Yeniden Yapılandırma Yetkisi Devam Ediyor

Bankacılık Kanunu’nun 32’nci maddesi, bankalar ve finansman şirketlerine borçlu olan firmaların mali durumlarının yeniden ele alınmasına imkan tanıyor. Sürenin uzatılmasıyla birlikte, bu yetkinin kullanılmaya devam edilmesi sağlandı. Böylece kredi borçları nedeniyle darboğaza giren şirketler için yeniden yapılandırma kapısı kapanmamış oldu.

Hangi Firmalar Düzenlemeden Yararlanabilecek

Hakkında kesinleşmiş iflas kararı bulunmayan ve çerçeve anlaşmaya imza atmış bankalara veya finansman şirketlerine borcu olan tüm ticari işletmeler başvuru yapabiliyor. Küçük, orta ve büyük ölçekli firmalar arasında bir ayrım yapılmaması, düzenlemenin kapsamını oldukça genişletiyor.

İflas Edenler Kapsam Dışında Tutuldu

Düzenlemede en dikkat çeken sınırlamalardan biri, iflas kararı bulunan firmaların kapsam dışında bırakılması oldu. Bu şirketlerin yeniden yapılandırma başvurusu yapamayacağı net şekilde belirtildi. Böylece sistemin, faaliyetini sürdürme potansiyeli olan firmalara odaklanması hedefleniyor.

Borç Vadeleri Uzatılabilecek

Yeniden yapılandırma kapsamında kredi borçlarının vadesi uzatılabiliyor. Bu sayede firmalar, kısa vadede yüksek taksit baskısından kurtularak nakit akışlarını rahatlatma imkânı buluyor. Vade uzatımı, işletmelerin üretim ve istihdamı sürdürmesi açısından önemli görülüyor.

Yeni Kredi ve İlave Finansman İmkanı

Mevcut borçların yapılandırılmasının yanı sıra, firmalara ilave kredi kullandırılması da düzenleme kapsamında yer alıyor. Bu imkan, yalnızca borçları ertelemekle kalmayıp şirketlerin yeniden ayağa kalkmasını hedefleyen bir yaklaşım sunuyor.

Faiz ve Temerrüt İndirimi Sağlanabilecek

Yapılandırma sürecinde anapara, faiz, temerrüt faizi ve kâr payları üzerinde indirim yapılabilmesi ya da bu alacaklardan tamamen vazgeçilmesi mümkün. Bu esneklik, borç yükünün ciddi şekilde hafiflemesine olanak tanıyor.

Borçlar Hisseye Dönüştürülebilecek

Firmaların borçları, kısmen veya tamamen iştirake çevrilebiliyor. Yani bankalar, alacaklarını şirket hissesi karşılığında tahsil edebiliyor. Bu yöntem özellikle büyük borçlu şirketlerde sıkça tercih edilen bir model olarak öne çıkıyor.

Temlik ve Devir Seçenekleri Masada

Yeniden yapılandırma kapsamında borçların üçüncü kişilere devredilmesi, temlik edilmesi veya belli bir bedel karşılığında tasfiye edilmesi de mümkün. Böylece borç-alacak ilişkisi farklı yöntemlerle çözüme kavuşturulabiliyor.

Ayni ve Nakdi Değerlerle Tasfiye İmkanı

Borçlar, borçluya ya da üçüncü kişilere ait taşınmaz, makine, ekipman gibi ayni değerler karşılığında kısmen veya tamamen tasfiye edilebiliyor. Bu yöntem, nakit sıkıntısı yaşayan firmalar için önemli bir alternatif oluşturuyor.

Başvuru Süreci Netleşti

Başvuru yapmak isteyen firmaların, detaylı bir ödeme planı ve nakit akışını gösteren fizibilite raporu hazırlaması gerekiyor. Ardından çerçeve anlaşmayı imzalamış en fazla üç alacaklı kuruluştan birine başvuru yapılabiliyor. Sürecin bankalarla koordineli şekilde yürütülmesi şart.

Ekonomik İstikrar Hedefi Öne Çıkıyor

Uzmanlar, sürenin uzatılmasının yalnızca firmaları değil, bankacılık sistemini de rahatlatacağını belirtiyor. Batık kredilerin kontrol altına alınması ve zincirleme iflasların önlenmesi açısından kararın kritik olduğu vurgulanıyor.

Finansal yeniden yapılandırma süresinin 2 yıl uzatılması, ekonomik dalgalanmaların yoğun hissedildiği bir dönemde şirketler için ciddi bir nefes alma alanı oluşturuyor. Ancak uzmanlara göre bu fırsatın kalıcı bir çözüme dönüşebilmesi, firmaların yapılandırmayı yalnızca erteleme değil, gerçek bir mali toparlanma aracı olarak kullanmasına bağlı. Aksi halde, borç sorununun daha ağır bir tabloyla yeniden gündeme gelmesi kaçınılmaz olabilir.